¡PAPÁ ACABA DE FALLECER! ¿Y AHORA QUÉ?

Después del funeral, el entierro y el proceso de duelo, es posible que se sienta abrumado por todas las preguntas que surgen al tratar de poner en orden los asuntos de Papá. ¿Hay impuestos finales que deban pagarse? ¿Existen otras deudas u obligaciones financieras pendientes? ¿Hay pólizas de seguro de vida que deban reclamarse? ¿Qué va a hacer con la casa familiar? ¿Tenía Papá un fideicomiso en vida (Living Trust)?

Afortunadamente, la administración de un fideicomiso en vida en California no requiere pasar por el tribunal testamentario (Probate Court), lo que reduce significativamente el tiempo y los gastos necesarios para distribuir los bienes. Si usted fue nombrado como el “Fideicomisario Sucesor” (Successor Trustee) del fideicomiso de Papá, tiene la autoridad (y la responsabilidad) de administrar el fideicomiso de acuerdo con sus instrucciones.

Cuando Papá (es decir, el otorgante o grantor) falleció, el fideicomiso en vida se convirtió automática e instantáneamente en un fideicomiso irrevocable. Esto significa que ya no se pueden realizar modificaciones y que el fideicomisario sucesor distribuirá los bienes a los herederos según lo establecido por Papá en el fideicomiso. El fideicomisario sucesor debe notificar a todos los herederos legales y beneficiarios que el fideicomiso se ha convertido en irrevocable.

Quizás una de las tareas más importantes del fideicomisario sucesor es identificar los bienes del fideicomiso lo antes posible. El fideicomisario es responsable de garantizar que ningún bien sea robado, perdido o destruido. Los fideicomisarios pueden ser considerados legalmente responsables si algo sucede a los bienes del fideicomiso. Un fideicomiso solamente contiene los bienes y propiedades que el otorgante transfirió y registró a nombre del fideicomiso.

El fideicomisario sucesor también debe realizar las distribuciones a los beneficiarios del fideicomiso. Su obligación es preparar un plan de distribución que cumpla con los términos del fideicomiso y minimice los gastos. El fideicomisario debe tomar las medidas necesarias para distribuir los bienes, lo que puede incluir transferencias de títulos de propiedad, preparación de escrituras y otras tareas necesarias para liquidar el fideicomiso. Como resultado, podría ser necesario establecer fideicomisos adicionales para mantener fondos destinados a beneficiarios menores de edad.

Por otro lado, es posible que Papá nunca haya llegado a establecer su Fideicomiso en Vida. Lo que Papá no entendió es que crear un Fideicomiso en Vida realmente no se trata de él. Se trata de ayudar a sus hijos a evitar la pesadilla legal conocida como sucesión testamentaria (probate). Incluso si firmó un testamento válido, un testamento debe pasar por el proceso de probate.

Con suerte, Papá (o Mamá) estableció un Fideicomiso Revocable en Vida para mantener a su familia fuera del tribunal testamentario. La realidad de enfrentar el proceso de probate puede ser estresante, complicada y confusa. El tribunal testamentario puede convertirse en un verdadero dolor de cabeza. No solo consume mucho tiempo —por ejemplo, entre uno y dos años— sino que también puede resultar extremadamente costoso.

Quizás a Papá le dijeron que los fideicomisos son únicamente para personas adineradas. Usted puede escuchar la palabra “patrimonio” (estate) y pensar en mansiones y grandes propiedades. Pero no es necesario ser rico para tener un patrimonio. En California, los patrimonios con un valor superior a $208,850 pueden terminar en el tribunal testamentario. Eso significa que, si usted es propietario de una vivienda (esté pagada o no), necesita un Fideicomiso Revocable en Vida.

En conclusión, realmente no existe ninguna desventaja en establecer un Fideicomiso Revocable en Vida, porque usted se designa a sí mismo como el “Fideicomisario” de su propio fideicomiso, es decir, mantiene el control total de sus bienes y propiedades. La ley le permite proteger a sus seres queridos de los altos costos y las demoras del proceso testamentario mediante la creación de un Fideicomiso Revocable en Vida.

¡¡¡Aproveche esta oportunidad!!!